Consultar o CPF, o CNPJ e demais dados cadastrais dos seus clientes é uma maneira de mitigar os riscos de sofrer tentativas de fraude.
A checagem desses dados, junto com a de outras possíveis pendências, dão origem ao procedimento chamado de Know Your Customer – KYC.
Consulta de CPF
O CPF – Cadastro de Pessoa Física é um registro individual no banco da Receita Federal que armazena dados acerca das informações cadastrais do cidadão.
Existem cinco retornos possíveis no momento de consulta da situação cadastral de um CPF: regular, suspenso, cancelado, pendente de regularização ou nulo, que é quando é encontrada uma fraude no número de inscrição daquele CPF.
Pesquisas utilizando o número do documento do cliente podem, também, trazer várias outras informações, como: processos na justiça, irregularidades fiscais, dívida ativa, falta de pagamento de tributos, ligação com trabalho escravo, entre outros.
Por esses motivos, pode-ser dizer que consultar CPF de um possível cliente é uma prática essencial para que a empresa tenha um melhor conhecimento a respeito da pessoa com quem poderá se relacionar, categorizando o risco antes de estabelecer relações comerciais.
Como consultar os dados do CPF?
É possível consultar as informações cadastrais de pessoas físicas através de fontes públicas e/ou privadas, como:
- Receita Federal: Para validação de nome, data de nascimento e regularidade do CPF;
- Controladoria Geral da União (CGU): Para identificação de Pessoas Expostas Politicamente (PEPs);
- Portal do empreendedor: Para verificação de inscrição MEI relacionada a um CPF;
- Cadastro Nacional de Informações Sociais (CNIS): Valida se os dados do sistema são compatíveis com os informados pelo cliente;
- Bureaus Privados: Normalmente utilizados para checagem de endereço, telefone, e-mail, entre outros.
Consulta de CNPJ
A consulta do CNPJ também é vital para o gerenciamento de riscos antes de se estabelecer relações comerciais com determinada empresa, seja como cliente, parceira ou até prestadora de serviço.
O CNPJ – Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica consiste no registro de pessoas jurídicas junto a Receita Federal, que armazena dados de identificação desses negócios.
Realizar a consulta dos dados cadastrais de uma pessoa jurídica permite que se conheça, por exemplo, o histórico de compromisso com pagamentos, situação cadastral (ativa, inativa ou inapta) e até envolvimento com processos trabalhistas.
Outras informações importantes que a consulta dos dados cadastrais de um CNPJ pode trazer é a aptidão da empresa a exercer determinada atividade econômica, verificação da natureza jurídica, análise de sócios e administradores a partir do Quadro Societário.
Como consultar os dados do CNPJ?
Para a consulta de dados cadastrais de pessoas jurídicas, assim como o de pessoas físicas, utilizam-se fontes públicas e privadas, como exemplificado abaixo:
- Receita Federal: Para validar a situação cadastral do CNPJ, enquadramento no SIMEI, qual a categoria do negócio e o quadro de sócios e administradores;
- Cadastro Centralizado de Contribuintes e Sintegra: Consulta a situação de contribuintes de ICMS de todos os estados;
- SIMEI: Para identificação da razão social como MEI;
- Junta Comercial de São Paulo: Para consultar a situação cadastral de uma empresa;
- Bureaus Privados: Normalmente utilizados para checagem de endereço, telefone, e-mail, entre outros.
Por meio da consulta do CNPJ de pessoas jurídicas também é possível identificar toda a reputação da empresa ou da pessoa nos três poderes, fazendo a busca de processos e identificando se ela faz parte de alguma lista de irregularidade governamental ou de sanções internacionais por estar atrelada a terrorismo, tráfico de drogas, lavagem de dinheiro, e entre outros.
Como automatizar o seu processo de consulta de dados?
A consulta de dados cadastrais de clientes pessoas jurídicas ou pessoas físicas, quando feito de forma manual, não é tão assertivo, além de afetar a experiência do cliente durante o processo de onboarding, .
Soluções de background check, por exemplo, realizam consultas nessas fontes públicas e privadas, possibilitando a verificação e validação das informações e dados dos clientes de forma rápida e automática.
A QI Tech oferece uma solução de onboarding 100% digital, na qual as consultas são feitas de forma rápida e prática, garantindo a segurança do seu negócio e a conformidade com as políticas de compliance.
